Portfel akcji dywidendowych - XVI odłsona
Czas już na wakacyjną aktualizację portfela dywidendowego, prowadzonego z myślą o zabezpieczeniu emerytury czyli perspektywą kolejnych, minimum 27 lat.

Na wstępie pozwolę sobie na krótkie wprowadzenie dla osób, które po raz pierwszy trafiły na artykuł z tego cyklu. Osoby zainteresowane tematem dywidend odsyłam do mojego pierwszego artykułu z tej serii. Z artykułu można się dowiedzieć:- co to jest dywidenda? - w jaki sposób spółki wypłacają dywidendy i jak przebiega proces ich przyznawania na przykładzie PZU z ubiegłego roku?- ile byś zarobił gdybyś od początku 2006 roku systematycznie inwestował 300 zł miesięcznie w akcje KGHM i reinwestował zyski z dywidend w akcje tej spółki? - ile byś zarobił gdybyś zainwestował 50 000 zł w hipotetyczny portfel akcji spółek dywidendowych, wypłacających średnio 5,45% dywidendy rocznie przez 30 lat? Link do pierwszego artykułu z cyklu "Portfel spółek dywidendowych" poniżej:  

http://longterm.pl/portfel-akcji-dywidendowych.html

OK, czas już zaprezentować obecny stan portfela dywidendowego, założonego 18.07.2014 (stan z zamknięcia w środę 19.07.2017):  

HISTORIA DOKONANYCH TRANSAKCJI:

18.07.2014 KUPNO 78 AKCJI KGHM PO CENIE 126,95                                                

18.07.2014 KUPNO 22 AKCJI PZU PO CENIE 437,50                                                    

18.07.2014 KUPNO 258 AKCJI PKO PO CENIE 38,75                                                  

18.07.2014 KUPNO 270 AKCJI GPW PO CENIE 36,91                                                  

30.07.2014 SPRZEDAŻ KONTRAKTU NA WIG20 (S FW20U1420) po 2328                                

05.08.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 262,44 ZŁ NETTO      

26.08.2014 ZREALIZOWANIE STRATY 2140 ZŁ NA ZABEZPIECZENIU PORTFELA (S FW20U1420 ) - STOP LOSS NA 2435 PKT                                                                                            

08.09.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU W CENIE 499 ZŁ                                                                

17.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 660,96 ZŁ NETTO                

18.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKO 156,74 ZŁ NETTO                        

28.11.2014 KUPNO 105 AKCJI PGE PO CENIE 19,35 ZŁ                                              

01.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 119 ZŁ                                            

12.12.2014 KUPNO 3 AKCJI PZU PO CENIE 479,60 ZŁ                                              

18.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 108,90 ZŁ                                          

30.12.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU PO CENIE 485,15 ZŁ I 10 AKCJI KGHM PO 106,45 ZŁ

14.01.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 104 ZŁ

16.01.2015 KUPNO 30 AKCJI PKO PO CENIE 33 ZŁ

18.03.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO 114,5 ZŁ, 100 AKCJI PGE PO 20 ZŁ I 5 AKCJI PZU PO 482 ZŁ

27.05.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY KGHM  414,72 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 512 ZŁ BRUTTO JEŚLI W RAMCH IKE!

23.06.2015 KUPNO 5 AKCJI PZU PO CENIE 434,60 ZŁ 

04.08.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 524,88 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 648 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

25.08.2015 KUPNO 25 AKCJI KGHM PO CENIE 74,50 ZŁ, KUPNO 22 AKCJI GPW PO CENIE 44 ZŁ

26.08.2015 KUPNO 13 AKCJI KGHM PO CENIE 73,05 ZŁ

24.09.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PGE 129,52 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 159,90 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

29.09.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 947,7 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1170 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

02.10.2015 KUPNO 50 AKCJI PZU PO CENIE 38,10 ZŁ (PO UWZGLĘDNIENIU SPLITU 10:1), KUPNO 100 AKCJI PGE PO CENIE 13,54 ZŁ

05.11.2015 KUPNO 43 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 64,27 ZŁ

03.03.2016 KUPNO 15 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 62,21 ZŁ

08.03.2016 KUPNO 15 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 63,83 ZŁ

21.04.2016 KUPNO 20 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 72 ZŁ

24.05.2016 KUPNO 80 AKCJI PGE PO CENIE 12,35 ZŁ

04.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 558,2 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 689,12 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

05.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKN ORLEN 150,66 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 186 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

18.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY KGHM 201,69 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 249 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

14.10.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PGE 77,96 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 96,25 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

20.10.2016 KUPNO 76 AKCJI PZU PO CENIE 26 ZŁ

20.10.2016 KUPNO 188 AKCJI PGE PO CENIE 10,65 ZŁ

20.10.2016 KUPNO 28 ZŁ AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 70 ZŁ

21.10.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 741,31 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 915,2 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

14.03.2017 KUPNO 66 AKCJI GPW PO 45 ZŁ

13.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z PKN ORLEN 294 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 363 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

13.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z KGHM 134 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 166 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

18.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z GPW 623 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 770 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

O wszystkich transakcjach informowałem na bieżąco w komentarzach pod poprzednim artykułem z cyklu <<LINK>> oraz na Twitterze

KOMENTARZ DO AKTUALNEGO STANU PORTFELA:

Łączny zysk portfela wraz z dywidendami przekroczył po raz pierwszy 20% i traktuje to jako umiarkowany sukces, choć należy pamiętać,  że prowadzę go już 3 rok, więc na tle choćby szerokiego rynku nie wygląda to zbyt imponująco, bo WIG zyskał nieco więcej, dokładnie 21,6%. Nie udało się zatem pobić jak narazie tzw. benchmarku ale walczę dalej. Podjąłem się tej walki ze wszystkimi konsekwencjami i będę kontynuował moją misję przez kolejne, minimum 27 lat czyli do osiągnięcia wieku emerytalnego 67 lat (taki wciąż jeszcze w Polsce obowiązuje do 01.10.2017)

Gdyby portfel prowadzony był w całości w ramach konta IKE to zysk wyniósłby 21,73% czyli na IKE pobiłbym benchmark w postaci WIG-u

Nie przejmuję się tym, że PKO i PGE nie płacą dywidend, traktując to jako okres przejściowy. Wierzę w to, że za kilka lat inwestorzy zostaną wynagrodzeni sowitymi wypłatami, które z nawiązką im zrekompensują te lata posuchy.

JAKIE KOLEJNE KROKI PODEJMĘ?
 
Akumuluję gotówkę (w tej chwili mam już ponad 10 000 zł) i dojrzewam do decyzji aby kupić kolejną spółkę - wybitnie dywidendową ale bez udziału Ministestwa Finansów. Rozważam następujące podmioty: Budimex, Asseco Business Solutions oraz Play ale muszę się jeszcze im dobrze przyjrzeć po IPO. Korzystam z ich usług od kilku lat i jestem zadowolony oraz cenię sobie markę. Duży payout ratio jaki obiecują w kolejnych latach, sprawia, że jest to ciekawa propozycja do portfela dywidendowego, szczególnie biorąc pod uwagę, że ja w tym portfelu wymagam dużej płynności na walorach i dużej kapitalizacji.
 
Na koniec jeszcze kalendarz dywidend moich spółek:
 
02.08 - wypłata dywidendy z GPW (2,15 zł na akcje)
 
04.08 - wypłata dywidendy z PKN Orlen (3 zł na akcje)
 
13.07 - wypłata I transzy dywidendy z KGHM (50 gr na akcje)
 
19.10 - wypłata dywidendy z PZU (1,40 zł na akcje) - trzeba mieć akcje 27.09 na koniec sesji!
 
16.11 - wypłata II transzy dywidendy z KGHM (50 gr na akcje)
 
UWAGA: w tabelce z wynikami już zaksięgowałem sobie dywidendy z PKN, KGHM i GPW tak jakby mi je wypłacili.
 
 Wszystkie poprzednie artykuły z cyklu "Portfel akcji dywidendowych" można znaleźć tutaj <<LINK>>:

CYKL ARTYKUŁÓW "PORTFEL SPÓŁEK DYWIDENDOWYCH" UCZESTNICZY W AKCJISTOWARZYSZENIA INWESTORÓW INDYWIDUALNYCH "OSZCZĘDZAJ NA EMERYTURĘ  

 

 

Pozdrawiam Albert „Longterm” Rokicki

Twój Niezależny Analityk Rynków Finansowych

Kanał Youtube: www.youtube.com/user/alrokas

Fanpage na Facebooku: www.facebook.com/longtermblog

Email: kontakt@longterm.pl 

Treści przedstawione w powyższej publikacji są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie niniejszych treści, ani za szkody poniesione w wyniku decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie niniejszych treści. Inwestowanie na giełdzie przy braku odpowiedniej wiedzy i doświadczenia wiąże się z ryzykiem utraty nawet całości zainwestowanego kapitału!

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.
Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone są *

Mam pytanie do Autora. Jak traktować tę wypowiedź:

"Nie przejmuję się tym, że PKO i PGE nie płacą dywidend, traktując to jako okres przejściowy"

jeśli czytam w e-booku, który jest, jak rozumiem, opisem strategii tego portfela:

"Zaprzestanie płacenia dywidendy to znak to natychmiastowej sprzedaży akcji i zmiany na inną spółkę"

Proszę o wyjaśnienie, bo właśnie noszę się z zamiarem sprzedaży ABC Daty, Orange i PGE ze swojego portfela dywidendowego, po usunięciu ich z WigDiv.

Jakie przyjąć "systemowe" kryteria sprzedaży, kiedy spółka przestaje wypłacać dywidendę? 

odpowiedz

Nie usuwam z portfela spółek, w przypadku których, istnieje wielce wysokie prawdopodobieństwo powrotu do wypłat dywidend w kolejnych latach.

odpowiedz

Witaj Albercie jak wcześniej tobie wspominałem już inwestuję w Fundusze inwestycyjne i mam zamiar inwestować w akcje polskich spólek dewidentowych posiadam dość pokażną gotówke  mam 55-lat brak mi informacji o GPW akcji polskich w które można byłoby zainwestować posiadam Fundusz Noble Fund akcji małych i śrenich spólek ale zjadają opłaty za zarządzanie i chciałbym zmienić dywersyfikacje mojego portfela z poszanowaniem inwestorskim Ireneusz

odpowiedz

A może Amica? Kryteria spełnia a do tego podmiot pro-wzrostowy.

odpowiedz

Trochę za mała kapitalizacja i jednak o wiele wyższe ryzyko bankructwa w odróźnieniu do największych komponentów WIG20.

odpowiedz

Zgadza się ale w porównaniu do asseco BS,Playa i Budimexu to już chyba wygląda stabilniej?

odpowiedz

Budimex to dobry wybór - stabilna dywidenda od lat, zdecydowany lider w sektorze, na którym wygrał walkę konkurencyjną nie bankrutując ;) Wyraźnie widać, że potrafią dobrze wyceniać kontrakty i zarabiać. Do tego krótkoterminowo (ostatnie 2M) trochę korekty, więc to może być dobry moment na wejście.

Z minusów to chyba głównie pytanie od długoterminowe perspektywy branży po zakończeniu funduszy unijnych w 2020.

odpowiedz

Hejka co sadzisz o Morizon w dluzszym terminie, nabylem akcje w nowej emisji i chcialbym zasiegnac opinii fachowca.

Pozdrawiam

odpowiedz

Bitcoin - zakup 8 kwietnia 2013 po 50 $...Aktualnie 55,6 x in plus

odpowiedz

Witam , czy będziesz sprzedawał KGHM w dniu wypłaty dywidendy i kupował na kolejnej sesji?

odpowiedz

Odcięcie dywidendy już nastąpiło jeśli o to Ci chodzi jak dostanę na rachunek dywidendę to będę te środki reinwestował w akcje KGHM.

odpowiedz

Witam. A co sądzisz o następujących spółkach dywidendowych jak Kęty, Śnieżka, Robyg, Dębica, Asseco Poland, PGS Software i Wawel?

Z inwestorskim pozdrowieniem

Rekinek

 

odpowiedz

Ja chyba mogę zamiast Alberta powiedzieć o Asseco Poland- że to wielki konglomerat, w tej informatyce zajmuje się bardzo wieloma rzeczami, w wielu krajach i ciężko się go analizuje, więc
lepszym i bardzo dobrym kandydatem jest jego spółka- córa Asseco Business Solutions.

Oprócz tego musi to być duża albo bardzo duża spółka kapitalizacją i wielkością obrotów też żeby była w miarę stabilną i przewidywalną- część z tych wymienionych może być za mała albo ze zbyt niskim obrotem.

odpowiedz

dokładnie tak. dziękuje ze tę wypowiedż.

odpowiedz