Portfel akcji dywidendowych - XIII odsłona
Czas na podsumowanie ubiegłego roku w kontekście ultra długoterminowego portfela dywidendowego, założonego z myślą o zabezpieczeniu emerytury. Jak zachowały się moje spółki i ile wypłaciły dywidend oraz jakie kolejne kroki podejmę w tym roku - zapraszam do lektury XIII już odsłony mojego cyklu.

Na wstępie pozwolę sobie na krótkie wprowadzenie dla osób, które po raz pierwszy trafiły na artykuł z tego cyklu. Osoby zainteresowane tematem dywidend odsyłam do mojego pierwszego artykułu z tej serii. Z artykułu można się dowiedzieć:- co to jest dywidenda? - w jaki sposób spółki wypłacają dywidendy i jak przebiega proces ich przyznawania na przykładzie PZU z ubiegłego roku?- ile byś zarobił gdybyś od początku 2006 roku systematycznie inwestował 300 zł miesięcznie w akcje KGHM i reinwestował zyski z dywidend w akcje tej spółki? - ile byś zarobił gdybyś zainwestował 50 000 zł w hipotetyczny portfel akcji spółek dywidendowych, wypłacających średnio 5,45% dywidendy rocznie przez 30 lat? Link do pierwszego artykułu z cyklu "Portfel spółek dywidendowych" poniżej:  

http://longterm.pl/portfel-akcji-dywidendowych.html

OK, czas już zaprezentować obecny stan portfela dywidendowego, założonego 18.07.2014 (stan z zamknięcia w czwartek 05.01.2017):  

HISTORIA DOKONANYCH TRANSAKCJI:

18.07.2014 KUPNO 78 AKCJI KGHM PO CENIE 126,95                                                

18.07.2014 KUPNO 22 AKCJI PZU PO CENIE 437,50                                                    

18.07.2014 KUPNO 258 AKCJI PKO PO CENIE 38,75                                                  

18.07.2014 KUPNO 270 AKCJI GPW PO CENIE 36,91                                                  

30.07.2014 SPRZEDAŻ KONTRAKTU NA WIG20 (S FW20U1420) po 2328                                

05.08.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 262,44 ZŁ NETTO      

26.08.2014 ZREALIZOWANIE STRATY 2140 ZŁ NA ZABEZPIECZENIU PORTFELA (S FW20U1420 ) - STOP LOSS NA 2435 PKT                                                                                            

08.09.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU W CENIE 499 ZŁ                                                                

17.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 660,96 ZŁ NETTO                

18.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKO 156,74 ZŁ NETTO                        

28.11.2014 KUPNO 105 AKCJI PGE PO CENIE 19,35 ZŁ                                              

01.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 119 ZŁ                                            

12.12.2014 KUPNO 3 AKCJI PZU PO CENIE 479,60 ZŁ                                              

18.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 108,90 ZŁ                                          

30.12.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU PO CENIE 485,15 ZŁ I 10 AKCJI KGHM PO 106,45 ZŁ

14.01.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 104 ZŁ

16.01.2015 KUPNO 30 AKCJI PKO PO CENIE 33 ZŁ

18.03.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO 114,5 ZŁ, 100 AKCJI PGE PO 20 ZŁ I 5 AKCJI PZU PO 482 ZŁ

27.05.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY KGHM  414,72 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 512 ZŁ BRUTTO JEŚLI W RAMCH IKE!

23.06.2015 KUPNO 5 AKCJI PZU PO CENIE 434,60 ZŁ 

04.08.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 524,88 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 648 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

25.08.2015 KUPNO 25 AKCJI KGHM PO CENIE 74,50 ZŁ, KUPNO 22 AKCJI GPW PO CENIE 44 ZŁ

26.08.2015 KUPNO 13 AKCJI KGHM PO CENIE 73,05 ZŁ

24.09.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PGE 129,52 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 159,90 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

29.09.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 947,7 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1170 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

02.10.2015 KUPNO 50 AKCJI PZU PO CENIE 38,10 ZŁ (PO UWZGLĘDNIENIU SPLITU 10:1), KUPNO 100 AKCJI PGE PO CENIE 13,54 ZŁ

05.11.2015 KUPNO 43 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 64,27 ZŁ

03.03.2016 KUPNO 15 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 62,21 ZŁ

08.03.2016 KUPNO 15 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 63,83 ZŁ

21.04.2016 KUPNO 20 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 72 ZŁ

24.05.2016 KUPNO 80 AKCJI PGE PO CENIE 12,35 ZŁ

04.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 558,2 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 689,12 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

05.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKN ORLEN 150,66 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 186 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

18.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY KGHM 201,69 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 249 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

14.10.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PGE 77,96 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 96,25 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

20.10.2016 KUPNO 76 AKCJI PZU PO CENIE 26 ZŁ

20.10.2016 KUPNO 188 AKCJI PGE PO CENIE 10,65 ZŁ

20.10.2016 KUPNO 28 ZŁ AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 70 ZŁ

21.10.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 741,31 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 915,2 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

O wszystkich transakcjach informowałem na bieżąco w komentarzach pod poprzednim artykułem z cyklu <<LINK>> oraz na Twitterze

KOMENTARZ DO AKTUALNEGO STANU PORTFELA:

2016 był dla mnie kolejnym rokiem akumulacji akcji do portfela po bardzo korzystnych cenach - na zakup spółek dywidendowych wydałem łącznie 10 256 zł. Najwięcej kupiłem PKN Orlenu - 78 akcji za 5290 zł, następnie PGE za 2990 zł i PZU za 1960 zł.
Łączna wycena portfela jest na 10,1% minusie w stosunku do kosztów zakupu, ale to strata czysto papierowa, gdyż zupełnie nie rozważam sprzedaży tych akcji i trzymam je na bardzo długi termin - kolejne minimum 28 lat. Na pocieszenie, wypłacone dywidendy powodują, że łączna strata topnieje do zaledwie 3,9% a to według mnie nie jest jakiś tragiczny wynik, biorąc pod uwagi zaistniałe okoliczności ostatnich 2 lat. Przypomnę, że portfel założyłem w połowie 2014 roku i musiałem zmierzyć się po drodze z I rozbiorem OFE, aneksją Krymu przez Rosję, paniką frankową (to spowodowało, że PKO nie wypłacił dywidendy dwa lata pod rząd) i podatkiem bankowym wprowadzonym przez PIS, Brexitem, podatkiem Tchórzewskiego (to ograniczyło dywidendę z PGE), II rozbiorem OFE oraz ostatnio z Trumpem. O kurwa mać tylko tyle? Mam nadzieję, że dość już tych "atrakcji" i wychodzimy na prostą, budując prosperity naszego kraju a co za tym idzie poprawiając dochody naszych największych spółek.
Jeśli chodzi o sam skład portfela to nie rozważam na tę chwilę zmiany jego składu i jestem względnie zadowolony z performancu całości  (-3,9% z dywidendami) w porówananiu z WIG20, który w tym samym czasie stracił 17% a WIG20TR (uwzględniający dywidendy) stracił 9,37%. Jeśli całość portfela byłaby prowadzona w ramach rachunku IKE to łączna strata wyniosłaby tylko 2,4%.
Wiem, że można było w tym czasie zarobić na giełdzie i to właśnie robiłem w ramach moich dwóch pozostałych portfeli: publicznego portfela Spółek Prowzrostowych Tygodnia (zakończył 2016 zyskiem 19%) oraz portfela prowadzonego dla Subskrybentów Longterm.pl (zakończył ubiegły rok zyskiem +45%), tym niemniej ja ani myślałem aby rezygnować z założonej przez siebie ponad 2 lata strategii dywidendowej - zdawałem sobie doskonale sprawę, że wycyeny spółek, które posiadam w porfelu dywidendowym mogą w każdej chwili podskoczyć w bardzo krótkim czasie i ja wtedy nie zdążę odpowiednio zareagować - tak też się stało w końcówce ubiegłego roku - WIG20 bardzo mocno odbił o 17% ku totalnemu zaskoczeniu "ulicy", wystraszonej przede wszystkim polityczną zawieruchą i zamieszaniem wokół TK.
Zamiast sprzedawać akcje na dołku, czyniłem wbrew przeciwnie a mianowicie dokupywałem sukcesywnie akcje PKN, PGE i PZU uśredniając sobie ich ceny. Jestem dumny szczególnie z moich inwestycji w PKN Orlen, który dał mi zarobić już 36% wraz z dywidendą
W ostatnim artykule z lutego ubiegłego roku podałem stratę wynoszącą uwaga -28,7% i 24,1% z dywidendami, które obecnie stopniały do -10,1% i -3,9%. Czyżby w kolejnym artykule, który planuję za około miesiąc ogłoszę, że jestem już nad kreską
W 2016 roku spółki z portfela wypłaciły dywidendy o łącznej wartości 1729 zł (netto czyli po odjęciu podatku Belki) a od początku prowadzenia portfela aż 4826 zł. Przypomnę, że PKO nie wypłaciło dywidendy w ostatnich dwóch latach, co zaniża tę kwotę ale uważam, że od tego roku powróci do roli płatnika.
 
JAKIE KOLEJNE KROKI PODEJMĘ?
 
Mam w tej chwili 5857 zł gotówki (co miesiąc przeznaczam 1000 zł swoich oszczędności na poczet tego portfela) i będę polował na spółki dywidendowe - rozważam uzupełnienie portfela spółką Asseco Business Solutions - według mnie najlepszą spółką dywidendową spoza tych największych z WIG20. Podoba mi się również Budimex oraz Pekao ale nie jestem przekonany czy zdecyduję się na ich zakup.
Generalnie najchętniej uśredniałbym ceny spółek, które już posiadam - najchętniej Orlen, PZU oraz GPW na fali zmiany prezesa.
 
Wszystkie poprzednie artykuły z cyklu "Portfel akcji dywidendowych" można znaleźć tutaj <<LINK>>:

CYKL ARTYKUŁÓW "PORTFEL SPÓŁEK DYWIDENDOWYCH" UCZESTNICZY W AKCJISTOWARZYSZENIA INWESTORÓW INDYWIDUALNYCH "OSZCZĘDZAJ NA EMERYTURĘ  

 

 

Pozdrawiam Albert „Longterm” Rokicki

Twój Niezależny Analityk Rynków Finansowych

Kanał Youtube: www.youtube.com/user/alrokas

Fanpage na Facebooku: www.facebook.com/longtermblog

Email: kontakt@longterm.pl 

Treści przedstawione w powyższej publikacji są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie niniejszych treści, ani za szkody poniesione w wyniku decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie niniejszych treści. Inwestowanie na giełdzie przy braku odpowiedniej wiedzy i doświadczenia wiąże się z ryzykiem utraty nawet całości zainwestowanego kapitału!

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.
Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone są *

Witam Pana

Dawno nie pisaliśmy na ten temat. Tylko się przypomnę, że robiłem coś podobnego tylko stosując inwestowanie w wartość. Mój wynik od 1 01 2015 do dnia dzisiejszego to 19,78 % uwzględniając niezrealizowany zysk z ceny akcji i dywidendy wypłacane netto. Mam nadal 8 spółek. Najlepsza pozycja KGHM 56,65%, najsłabsza PGE -13,65 (tu też mam największy zapas niezrealizowanej wartości). C/Z ważony dla portfela z 7 lat to 8,86, C/WK 0,91, przewidywana DY brutto 7,29 %

Wyżej opisana strategia stanowi 30% mojego portfela. 20 % mam w surowcach w zafiksowaniu do indeksu CRB i 50% na depozytach.

Nadal obstawiam spadek USD, wzrosty na surowacach, wzrosty na EM. Telepanie się DM i spadki na rentownościach obligacji.  

Życzę dużych zysków i pozdrawiam

odpowiedz

Dzięki za długo wyczekiwaną publikację pozdrawiam

odpowiedz