Portfel akcji dywidendowych - odsłona XX
Minęło 5 lat od czasu kiedy prowadzę swój długoterminowy portfel dywidendowy. Nie była to niestety droga usłana różami, a wręcz przeciwnie - 3 spółki zaprzestały czasowo płacić dywidendy (PKO, PGE i KGHM), przez co 2 z nich opuściły portfel. Generalnie nie ma jednak tragedii, bo na tak trudnym rynku (WIG w tym czasie zyskał zaledwie 8,3%) udało się wypracować skromny, bo skromny ale jednak zysk.

Na wstępie pozwolę sobie na krótkie wprowadzenie dla osób, które po raz pierwszy trafiły na artykuł z tego cyklu. Osoby zainteresowane tematem dywidend odsyłam do mojego pierwszego artykułu z tej serii. Z artykułu można się dowiedzieć:- co to jest dywidenda? - w jaki sposób spółki wypłacają dywidendy i jak przebiega proces ich przyznawania na przykładzie PZU z ubiegłego roku?- ile byś zarobił gdybyś od początku 2006 roku systematycznie inwestował 300 zł miesięcznie w akcje KGHM i reinwestował zyski z dywidend w akcje tej spółki? - ile byś zarobił gdybyś zainwestował 50 000 zł w hipotetyczny portfel akcji spółek dywidendowych, wypłacających średnio 5,45% dywidendy rocznie przez 30 lat? Link do pierwszego artykułu z cyklu "Portfel spółek dywidendowych" poniżej:  

http://longterm.pl/portfel-akcji-dywidendowych.html

OK, czas już zaprezentować obecny stan portfela dywidendowego, założonego 18.07.2014 (stan z zamknięcia we wtorek 01.10.2019) - kliknij aby powiększyć:  

HISTORIA DOKONANYCH TRANSAKCJI:

18.07.2014 KUPNO 78 AKCJI KGHM PO CENIE 126,95                                                

18.07.2014 KUPNO 22 AKCJI PZU PO CENIE 437,50                                                    

18.07.2014 KUPNO 258 AKCJI PKO PO CENIE 38,75                                                  

18.07.2014 KUPNO 270 AKCJI GPW PO CENIE 36,91                                                  

30.07.2014 SPRZEDAŻ KONTRAKTU NA WIG20 (S FW20U1420) po 2328                                

05.08.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 262,44 ZŁ NETTO      

26.08.2014 ZREALIZOWANIE STRATY 2140 ZŁ NA ZABEZPIECZENIU PORTFELA (S FW20U1420 ) - STOP LOSS NA 2435 PKT                                                                                            

08.09.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU W CENIE 499 ZŁ                                                                

17.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 660,96 ZŁ NETTO                

18.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKO 156,74 ZŁ NETTO                        

28.11.2014 KUPNO 105 AKCJI PGE PO CENIE 19,35 ZŁ                                              

01.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 119 ZŁ                                            

12.12.2014 KUPNO 3 AKCJI PZU PO CENIE 479,60 ZŁ                                              

18.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 108,90 ZŁ                                          

30.12.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU PO CENIE 485,15 ZŁ I 10 AKCJI KGHM PO 106,45 ZŁ

14.01.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 104 ZŁ

16.01.2015 KUPNO 30 AKCJI PKO PO CENIE 33 ZŁ

18.03.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO 114,5 ZŁ, 100 AKCJI PGE PO 20 ZŁ I 5 AKCJI PZU PO 482 ZŁ

27.05.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY KGHM  414,72 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 512 ZŁ BRUTTO JEŚLI W RAMCH IKE!

23.06.2015 KUPNO 5 AKCJI PZU PO CENIE 434,60 ZŁ 

04.08.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 524,88 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 648 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

25.08.2015 KUPNO 25 AKCJI KGHM PO CENIE 74,50 ZŁ, KUPNO 22 AKCJI GPW PO CENIE 44 ZŁ

26.08.2015 KUPNO 13 AKCJI KGHM PO CENIE 73,05 ZŁ

24.09.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PGE 129,52 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 159,90 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

29.09.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 947,7 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1170 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

02.10.2015 KUPNO 50 AKCJI PZU PO CENIE 38,10 ZŁ (PO UWZGLĘDNIENIU SPLITU 10:1), KUPNO 100 AKCJI PGE PO CENIE 13,54 ZŁ

05.11.2015 KUPNO 43 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 64,27 ZŁ

03.03.2016 KUPNO 15 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 62,21 ZŁ

08.03.2016 KUPNO 15 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 63,83 ZŁ

21.04.2016 KUPNO 20 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 72 ZŁ

24.05.2016 KUPNO 80 AKCJI PGE PO CENIE 12,35 ZŁ

04.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 558,2 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 689,12 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

05.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKN ORLEN 150,66 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 186 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

18.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY KGHM 201,69 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 249 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

14.10.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PGE 77,96 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 96,25 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

20.10.2016 KUPNO 76 AKCJI PZU PO CENIE 26 ZŁ

20.10.2016 KUPNO 188 AKCJI PGE PO CENIE 10,65 ZŁ

20.10.2016 KUPNO 28 ZŁ AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 70 ZŁ

21.10.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 741,31 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 915,2 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

14.03.2017 KUPNO 66 AKCJI GPW PO 45 ZŁ

13.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z PKN ORLEN 294 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 363 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

13.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z KGHM 134 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 166 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

18.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z GPW 623 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 770 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

04.08.2017 ZAKUP 138 AKCJI PLAY COMMUNICATIONS PO 36,05 ZŁ

19.10.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ I WYPŁACONEJ DYWIDENDY Z PZU 418,77 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 517 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!

28.02.2018 KUPNO 10 AKCJI PKN ORLEN PO 97 ZŁ

15.03.2018 KUPNO 25 AKCJI PZU PO 44,80 ZŁ

24.05.2018 SPRZEDAŻ 166 AKCJI KGHM PO 92,8 ZŁ NA STRACIE -15,6% (KWOTOWO STRATA WYNIOSŁA 2837,9 ZŁ)

24.05.2018 SPRZEDAŻ 573 AKCJI PGE PO 9,90 zł NA STRACIE -32,3% (KWOTOWO STRATA WYNIOSŁA 2702,5 ZŁ)

17.07.2018 ZAKSIĘGOWANIE 638 ZŁ DYWIDENDY Z GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 787 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!

18.07.2018 ZAKSIĘGOWANIE 318 ZŁ DYWIDENDY Z PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 393 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!

26.07.2018 KUPNO 50 AKCJI BUDIMEXU PO 127 ZŁ 

27.07.2018 KUPNO 20 AKCJI PKN ORLEN PO 94 ZŁ

10.09.2018 ZAKSIĘGOWANIE 1095 ZŁ DYWIDENDY Z PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1352 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!

01.10.2018 KUPNO 100 AKCJI PKN ORLEN PO 102 ZŁ

15.11.2018 KUPNO 10 AKCJI PKN ORLEN PO 97,5 ZŁ

13.03.2019 KUPNO 300 AKCJI PZU PO 41,24 ZŁ

14.08.2019 ZAKSIĘGOWANIE 1907 ZŁ DYWIDENDY Z PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) -2354 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!

08.08.2018 ZAKSIĘGOWANIE 128 ZŁ DYWIDENDY Z PKO (ZWYKŁY RACHUNEK) -158zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!

04.06.2019 ZAKSIĘGOWANIE  255 ZŁ DYWIDENDY Z BUDIMEXU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 315 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!

17.07.2019 ZAKSIĘGOWANIE 922 ZŁ DYWIDENDY Z GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1138 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!

18.07.2019 ZAKSIĘGOWANIE 740 ZŁ DYWIDENDY Z PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 913 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!

31.07.2019 ZAKSIĘGOWANIE 310 ZŁ DYWIDENDY Z PKO (ZWYKŁY RACHUNEK) -383 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!

O wszystkich transakcjach informowałem na bieżąco w komentarzach pod poprzednim artykułem z cyklu <<LINK>> oraz na Twitterze

KOMENTARZ DO AKTUALNEGO STANU PORTFELA:

Jak napisałem już na wstępie, indeks WIG zyskał od początku prowadzenie tego portfela zaledwie 8,3%, zatem uzyskanie wyniku na poziomie 5,27% uważam za rozczarowujący ale nie tragiczny. Na uwagę zasługuje fakt, że w zdecydowanej większości inwestowałem w duże spółki kontrolowane przez Państwo, które nie cieszyły się zbytnią łaską inwestorów, ale na szczęście, na co liczyłem - wypłacały całkiem niezłe dywidendy.
 
Wynik 5,27% uwzględnia oczywiście zarówno wszystkie, wypłacone dotychczas dywidendy netto (po potrąceniu podatku Belki!) oraz straty jakie poniosłem na transakcjach zabiezpieczających portfel (kontrakty terminowe na WIG20) oraz sprzedaż na stracie KGHM i PGE.
 
Na uwagę zasługuje fakt, że z samych tylko dywidend, portfel notuje zysk +11,24% i to jest bardzo pocieszające, bo świadczy o tym, że nawet w czasach gorszej koniunktury da się zarabić na giełdzie w podejścu czysto dywidendowym. Oczywiście nie jest to wynik imponujący i jest nieco lepszy niż najlepsze lokaty, które dostępne były przez te ostatnie 5 lat w polskich bankach, ale wynik nad kreską mnie osobiście bardzo cieszy. Uważam bowiem, że przez ostatnie 20 miesięcy mieliśmy i wciąż chyba mamy klasyczną, cykliczną bessą, która powinna się niedługo skończyć.
 
No właśnie - co robić jeśli bessa ma się ku końcowi? Kupować na maksa spółki dywidendowe?
 
Jak widać w tabelce w rubryce gtówka widnieje aż 28 176 zł, bo zgodnie z zapowiedzią sprzed roku, nastawiałem się raczej na akumulację środków pod przyszłe zakupy po korzystnych cenach. O dziwo jednak, ceny moich spółek nie obniżyły się jakoś znacząco przez ten rok bessy może za wyjątkiem PZU, które ze wzgledu na problemy frankowe banków nieco ucierpiał. Kurs Playa wręcz eksplodował w tym roku rosnąc o 35%! Marne to pocieszenie, bo przecież nie zdecydowałem sie na dokupienie akcji tej spółki na dołku... no nic, to może uda się to z Budimexem, czyli nową spółką w portfelu, którą zakupiłem symbolicznie w zeszłym roku. Akcje lidera naszej zdołowanej budowlanki wydają się wciąż bardzo tanie i to właśnie jego akcje będę w pierwszej kolejności akumulował w najbliższym czasie, zwiększając ich udział w portfelu.
 
 
 Wszystkie poprzednie artykuły z cyklu "Portfel akcji dywidendowych" można znaleźć tutaj <<LINK>>:

CYKL ARTYKUŁÓW "PORTFEL SPÓŁEK DYWIDENDOWYCH" UCZESTNICZY W AKCJISTOWARZYSZENIA INWESTORÓW INDYWIDUALNYCH "OSZCZĘDZAJ NA EMERYTURĘ  

 

 

Pozdrawiam Albert „Longterm” Rokicki

Twój Niezależny Analityk Rynków Finansowych

Kanał Youtube: www.youtube.com/user/alrokas

Fanpage na Facebooku: www.facebook.com/longtermblog

Email: kontakt@longterm.pl 

Treści przedstawione w powyższej publikacji są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie niniejszych treści, ani za szkody poniesione w wyniku decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie niniejszych treści. Inwestowanie na giełdzie przy braku odpowiedniej wiedzy i doświadczenia wiąże się z ryzykiem utraty nawet całości zainwestowanego kapitału!

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.
Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone są *

czekałem i jest dzięki

odpowiedz

Dzień dobry,

Dużo liczb i operacji... Czy nie dało by się stworzyć portefla w myfund.pl i udostępnić go publicznie (można na hasło dla płacących subskrypcję w lonterm)?

Fajnie byłoły mieć możliwość obserwacji portfela na bieżąco.

Pozdrawiam,

M.

odpowiedz

Czy Pekao SA (z Żubrem :-) ) jest dobrą opcją na inwestucję dywidendową. Dane fundamentalne wyglądają chyba ok, sprzedaż i zysk rosną i społka regularnie wypłaca. Poza tym bank nie jest umoczony w kredyty frankowe?

odpowiedz

Za dużo trochę tych liczb, któż to ogarnie. Może warto skierować się do tych, którzy teraz osiągają 18 lat i mogą założyć rachunek maklerski a w 2014 roku mieli około 13 lat i nie są skażeni wypaczeniami systemu. Zwyczajnie słami natury obecni 40-50 latkowie będą powoli konać na różne schorzenia nie wspominając o weteranach rynków futures z lat 2000-2005.

Są to już teraz ludzie rozwiedzeni, jak widzę czasem na ulicach bezdomni, brudni, obdarci, głodni.

Rynek kapitałowy jednak wiele im zawdzięcza, inwestorzy ci też włożyli swoją cegiełkę pod obecny potężny gmach warszawskiej giełdy.

Tu jest fajny film motywacyjny dla tych młodych ludzi, na tym warto budować wizję przyszłości:

https://www.youtube.com/watch?reload=9&v=W3YuVLgnmNU

odpowiedz